央廣網(wǎng)上海4月24日消息(記者吳善陽)上海銀行今天召開媒體見面會，對昨晚發(fā)布的上市后首份年度報告進行解讀。董事長金煜、行長胡友聯(lián)等高管齊齊主亮相，分析解釋年報亮點。
根據(jù)年報披露，2016年，上海銀行堅持“精品銀行”戰(zhàn)略引領，聚焦“特色培育、能力建設與效率提升”目標，加快轉型發(fā)展，深化改革創(chuàng)新，在主動適應經濟發(fā)展新常態(tài)中努力把握市場機遇、妥善應對風險壓力，總體保持了良好的發(fā)展態(tài)勢。在銀行業(yè)利潤增速普遍下滑、息差收窄的背景下，上海銀行凈利潤繼續(xù)保持兩位數(shù)增長，2016年，上海銀行實現(xiàn)歸屬于母公司股東的凈利潤143.08億元，同比增長10.04%，人均利潤位于上市銀行前列。
規(guī)模效益雙增長，集團協(xié)同效應初顯
2016年末，上海銀行資產總額17,553.71億元，同比增長21.13%。客戶存款余額8,490.73億元，同比增長7.11%�？蛻糍J款和墊款總額為5,540億元，同比增長3.26%。在規(guī)模增長同時實現(xiàn)結構優(yōu)化，信貸資源更多向零售業(yè)務傾斜，零售貸款占比21.50%，同比提升5.38 個百分點；嚴控產能過剩行業(yè)授信、房地產授信，整體信貸結構向更低資本消耗、支持產業(yè)轉型升級方向轉變，增強實體經濟服務支持。
在保持規(guī)模和效益雙雙增長同時，上海銀行不斷夯實客戶基礎，客戶數(shù)量、質量提升明顯，可持續(xù)發(fā)展能力顯著增強。2016年末，上海銀行對公客戶總數(shù)19.63萬戶，較年初凈增1.67萬戶，新增對公客戶對活期存款余額貢獻度達60%。零售客戶總數(shù)達1192萬戶，較年初凈增79萬戶，新增零售客戶貢獻全行綜合資產增量的41%。
從集團協(xié)同效應看，上海銀行結合區(qū)域發(fā)展、產業(yè)升級、消費升級，以客戶需求為中心，完善綜合化經營平臺，形成集團協(xié)同效應。2016年，上海銀行綜合化經營布局進一步拓展，成為全國首批試點開展科創(chuàng)企業(yè)投貸聯(lián)動的銀行，獲準籌建消費金融子公司——上海尚誠消費金融有限公司；上銀國際成為一家全牌照的境外投資銀行，集團綜合金融服務內涵不斷拓展。
風險管控效果顯現(xiàn)，不良率保持業(yè)內較低水平
面對更加嚴峻復雜的風險形勢，上海銀行修煉內功，夯實發(fā)展基礎。2016年，上海銀行把握風險脈絡，強化風險預判和主動管理能力，通過完善實時監(jiān)測、滾動排摸、預警預案、主動退出、風險經營等整套風險管理措施，保持資產質量持續(xù)穩(wěn)定，較好地應對了經濟“新常態(tài)”和金融新格局等外部形勢, 支持了全行轉型發(fā)展和特色業(yè)務培育。
2016年末，上海銀行不良貸款率逆勢下降0.02 個百分點至1.17%，撥備覆蓋率逆勢上升17.80 個百分點達255.50%，均保持行業(yè)較好水平。上海銀行堅持審慎風險文化，90 天以上逾期貸款與不良貸款比值降至0.88，嚴格不良資產分類，持續(xù)緩釋風險壓力。
同時，得益于盈利能力與運營管理能力的同步提升，上海銀行成本收入比持續(xù)下降，2016年末為22.89%，保持上市銀行先進水平。資本實力不斷增強，資本充足水平良好，2016年上海銀行首次公開發(fā)行人民幣普通股（A股）60,045萬股，股份發(fā)行價格每股17.77元，扣除發(fā)行費用后募集資金全部用于補充資本金。年末，上海銀行資本充足率13.17%，較年初提升0.52個百分點；核心一級資本充足率11.13%，較年初增長0.81個百分點。
品牌美譽度不斷提升，行業(yè)地位站上新高度
2016年，上海銀行全球主要排名持續(xù)提升：在英國《銀行家》公布的“全球銀行1000強”榜單中，上海銀行按一級資本、總資產的排名持續(xù)上升，分列第91位、第97位，進入全球銀行百強行列；在英國著名品牌評估機構Brand Finance與英國《銀行家》聯(lián)合發(fā)布的“2017全球銀行品牌500強”榜單中，上海銀行以37.08億美元的品牌價值排名第63位。
上海銀行經營實力和市場影響力不斷增強。在上海市稅務局于2017年1月公布的上海第三產業(yè)納稅百強企業(yè)排名中，上海銀行位居全市第五位。根據(jù)麥肯錫發(fā)布的2016中國TOP40家銀行價值創(chuàng)造排行榜，上海銀行排名城商行經濟利潤創(chuàng)造首位。
堅持戰(zhàn)略引領，特色業(yè)務價值貢獻逐步提升
上海銀行以“精品銀行”為戰(zhàn)略愿景，注重差異化與特色化發(fā)展，力爭建立內涵式、輕盈化發(fā)展方式，在保持中小企業(yè)綜合金融服務、財富管理與養(yǎng)老金融、金融市場等方面的傳統(tǒng)特色外，把握供給側結構性改革和多層次資本市場發(fā)展機遇，拓展投資銀行、托管銀行、跨境金融、直銷銀行等業(yè)務領域，形成差異化的業(yè)務特色。
在服務中小創(chuàng)新型企業(yè)發(fā)展方面，上海銀行通過設立科技支行、探索投貸聯(lián)動試點、創(chuàng)新產品模式、與市中小微擔�；鸬绕脚_合作等方式，支持科創(chuàng)中小企業(yè)發(fā)展； 2016年4月，上海銀行被批準為10家投貸聯(lián)動試點銀行之一。
養(yǎng)老金融方面，上海銀行是最早開辦代發(fā)養(yǎng)老金業(yè)務的銀行，2016年上海銀行推出業(yè)界首款養(yǎng)老APP；試點遠程養(yǎng)老“E理財”；養(yǎng)老金客戶155.08萬戶，養(yǎng)老金客戶資產總額1,606.49億元，同比增長19.86%，市場份額在上海居首。
消費金融方面，年末消費貸占零售貸款的37.67%，較年初提升9.38個百分點，帶動零售貸款快速增長37.71%；形成個人信用消費貸款、在線消費貸款、信用卡分期等線上線下消費金融布局。
金融市場業(yè)務方面，2016年金融市場主要業(yè)務交易量位于市場前列。全年債券累計結算量14.15萬億元；黃金自營交易量3,499.94億元；全年各項業(yè)務累計交易額35.98萬億元。貴金屬業(yè)務獲行業(yè)重要業(yè)務資格—“上海金”集中定價成員資格；取得信用風險緩釋工具核心交易商資格；成為新成立的上海票據(jù)交易所首批會員單位之一。
投資銀行業(yè)務方面，債務融資工具主承銷金額530億元，同比增長5.36%；并購業(yè)務交易額643億元，同比增長57.2%；投行與財務顧問業(yè)務收入15.35億元。
注重科技引領，打造客戶體驗優(yōu)先的在線金融服務平臺
在“互聯(lián)網(wǎng)+”浪潮下，更易催生銀行經營模式轉變。上海銀行積極擁抱金融科技創(chuàng)新，致力打造客戶體驗居于同業(yè)前列的在線金融服務平臺，推進更多金融服務功能“觸網(wǎng)”，強化最新金融科技應用，根據(jù)不同客群需求定制手機銀行，增強在線獲客、銷售與服務能力。
2016年末，上海銀行個人手機銀行客戶數(shù)較上年末增長39%；個人微信銀行關注客戶數(shù)較上年末增長71.8%；個人網(wǎng)銀客戶數(shù)較上年末增長14.9%；企業(yè)網(wǎng)銀客戶數(shù)較上年末增長16.8%；個人電子銀行和企業(yè)電子銀行客戶滲透率分別達到55.2%和86.3%；電子銀行交易筆數(shù)同比增長31.8%。
上海銀行大力發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務，完善在線直銷銀行產品體系，不斷構建新業(yè)務模式。直銷銀行業(yè)務方面，創(chuàng)新推出6大類12小類產品，打造“互聯(lián)網(wǎng)+企業(yè)+金融”產品體系，并與京東、唯品會、TCL集團等大型企業(yè)開展合作，形成了“B2B2C”合作模式。2016年末在線直銷銀行客戶總數(shù)突破800萬戶，交易額累計超過1300億元。
上海銀行表示，立足上市新起點，上海銀行將以建設精品的決心、銳意進取的干勁、馳而不息的韌勁，進一步加快轉型發(fā)展，在服務國家戰(zhàn)略的大格局中不斷加強專業(yè)化經營和精細化管理，創(chuàng)造更大的價值，更好回報市場和投資者的期待，履行好商業(yè)責任和社會責任。
編輯：
林馥榆
關鍵詞：
上海;上海銀行;年報
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