央廣網(wǎng)上海8月6日消息（記者吳善陽）上海銀行業(yè)服務科創(chuàng)企業(yè)、支持科創(chuàng)中心建設新聞通氣會今天在上海市銀行同業(yè)公會舉行。上海銀保監(jiān)局副局長王曉東出席通氣會并講話，來自上海銀行、上海華瑞銀行、工商銀行上海市分行、浦發(fā)銀行上海分行、杭州銀行上海分行、浦發(fā)硅谷銀行的主要負責人與30余家媒體記者面對面，暢談上海銀行業(yè)支持上�？苿�(chuàng)中心建設的重要舉措。上海市銀行同業(yè)公會秘書長趙海主持會議。

　　當前，上海正在加快推進具有全球影響力的科技創(chuàng)新中心建設，新興產(chǎn)業(yè)蓬勃發(fā)展，傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)加快轉型升級，銀行業(yè)一直扮演著重要的“助推器”角色。上海銀行業(yè)持續(xù)研究建立符合科創(chuàng)企業(yè)特點的金融服務模式，支持有發(fā)展?jié)摿Α⑹袌稣J可度高的科創(chuàng)企業(yè)發(fā)展壯大，有效提升了上海銀行業(yè)持續(xù)服務科創(chuàng)企業(yè)的金融供給能力。

　　上海銀保監(jiān)局副局長王曉東在會議上介紹了該局通過體制機制創(chuàng)新、引導銀行業(yè)支持科創(chuàng)企業(yè)發(fā)展的舉措。一是持續(xù)提升轄內(nèi)機構科技金融的專業(yè)化經(jīng)營能力。上海銀保監(jiān)局為推動轄內(nèi)機構提升專業(yè)化經(jīng)營能力，幫助科技創(chuàng)新企業(yè)有效獲得金融支持，重點推進轄內(nèi)機構構建針對科技創(chuàng)新金融服務的“六�！毙刨J機制，即專營的組織架構體系、專業(yè)化的經(jīng)營管理團隊、專用的風險管理制度和技術手段、專門的管理信息系統(tǒng)、專項的激勵考核機制、專屬的客戶信貸“新三查”標準。國務院相關通知已將基于“六專機制”的科技型企業(yè)全生命周期金融綜合服務，作為科技金融創(chuàng)新方面的改革舉措向全國進行了推廣。截至6月末，轄內(nèi)已有服務科創(chuàng)企業(yè)的科技支行7家、科技特色支行90家、科技金融專營機構1家，從業(yè)人員超過1000人。二是著力構建“4465”科技金融框架體系。構建上海特色的“4465”科技金融框架體系，上海銀保監(jiān)局指導轄內(nèi)銀行積極探索創(chuàng)新科技金融服務模式，按照行動方案制定的路線圖穩(wěn)步推進。截至2019年6月末，在科技型企業(yè)貸款方面，上海轄內(nèi)科技型企業(yè)貸款存量戶數(shù)為6973戶, 較年初增加982戶，增長率為16.39%；較去年同期增加1205戶，同比增長20.89%；貸款余額2611.86億元，較年初增長187.55億元，增長率為7.74%；較去年同期增長194.77億元，同比增長8.06%。在科技型中小企業(yè)貸款方面，轄內(nèi)科技型中小企業(yè)貸款存量戶數(shù)為6270戶，較年初增加880戶，增長率為16.33%；較去年同期增加1404戶，同比增長28.85%；貸款余額1281.94億元，較年初增加86.13億元，增長率為7.20%；較去年同期增長262.58億元，同比增長25.76%。三是積極探索創(chuàng)新科技金融外部保障機制。通過科技專家?guī)焓褂脵C制，轄內(nèi)銀行可邀請科技專家參與行內(nèi)科技企業(yè)授信項目評審、出具行業(yè)咨詢報告、提供行業(yè)知識培訓、參與投貸聯(lián)動試點業(yè)務貸前調(diào)查、授信評審等。目前，上海銀保監(jiān)局正在研究制定上海銀行保險業(yè)機構支持科創(chuàng)中心建設的指導意見，要求在滬銀行機構緊扣科創(chuàng)中心建設任務，對內(nèi)優(yōu)化流程，實施“精準科貸”策略；對外加強合作、創(chuàng)新科技金融產(chǎn)品，全力支持上�？苿�(chuàng)中心建設。

　　科創(chuàng)板在上交所鳴鑼開市標志著中國科創(chuàng)企業(yè)進入加速換檔的新周期。在支持科創(chuàng)企業(yè)發(fā)展方面，各商業(yè)銀行紛紛發(fā)言交流在扶持科創(chuàng)企業(yè)過程中的新政策、新舉措。

　　上海銀行副行長黃濤表示，在推進科創(chuàng)金融的進程中，該行致力于服務上海產(chǎn)業(yè)轉型升級，圍繞集成電路、人工智能、生物醫(yī)藥、高端制造、航空航天等重點產(chǎn)業(yè)領域，為科技型企業(yè)提供了源源不斷的支持。截至2019年6月末，上海銀行科創(chuàng)貸款余額超過700億元。據(jù)其透露，在目前科創(chuàng)板已申報的約150家企業(yè)中，上海銀行已對接50家，其中已合作24家，并對半數(shù)企業(yè)制定了對接安排。此外，該行儲備了有意向申報科創(chuàng)板的企業(yè)過百家。

　　近年來，上海銀行通過與各大科技園區(qū)，包括國家級、市級和區(qū)級園區(qū)進行合作，為集約化服務科創(chuàng)企業(yè)打開一扇窗口；同時，持續(xù)加強與外部機構對接，深化“股債相融，投貸聯(lián)動”。

　　近期，圍繞科創(chuàng)板動向，上海銀行已成立“科創(chuàng)板企業(yè)上市服務中心”，舉全行之力，重點圍繞兩方面升級科創(chuàng)金融服務：一是堅持突破性的思維，不斷提升對擬上市科創(chuàng)企業(yè)服務能力。目前，許多頗受市場關注、并已納入科創(chuàng)板上市名單內(nèi)的企業(yè)，都在成立早期就成為了上海銀行的對公客戶，上海銀行針對性推出了覆蓋“培育扶持、上市沖刺助力、上市后續(xù)服務”的一攬子產(chǎn)品和服務方案，提供投貸聯(lián)動、財務優(yōu)化管理、改制重組顧問、高管及員工持股計劃、產(chǎn)業(yè)并購融資服務、股票質押融資等綜合金融服務。二是堅持立體性優(yōu)化，以浦東科技支行為試點單位，加快完善科創(chuàng)金融服務體制機制，讓服務更專業(yè)。包括為科創(chuàng)板企業(yè)信貸評審設立綠色通道；制定科創(chuàng)板客戶專屬信貸標準，以企業(yè)核心技術、經(jīng)營性現(xiàn)金流作為主要評價依據(jù)；同時，加大在人力、財務、信貸等資源上的傾斜力度，完善考核配套機制，為大力發(fā)展科創(chuàng)金融打下基礎。

　　上海華瑞銀行作為一家民營銀行，自創(chuàng)立初期就著力在科創(chuàng)金融方面進行了積極的探索。經(jīng)過三年多的努力，基本形成了市場定位清晰、商業(yè)模式創(chuàng)新、風險管理可控的科創(chuàng)金融發(fā)展模式。上海華瑞銀行副行長解強在發(fā)言中提到，華瑞作為全國首批十家投貸聯(lián)動試點銀行，深耕投貸聯(lián)動，以“風險貸款”為重點，兼顧科創(chuàng)生態(tài)服務，逐步形成了包括投資級盡調(diào)、專業(yè)化評審、數(shù)據(jù)化貸后、定制化產(chǎn)品、機制化支持在內(nèi)的具有自身特色的業(yè)務機制。該行聚焦實體、回歸本源，密切結合創(chuàng)投與資本市場，以培育明星獨角獸企業(yè)為長期性目標，逐步形成“小、硬、專、細”的科創(chuàng)金融業(yè)務特色。截至7月末，該行和40多家VC機構建立了合作關系，三年多的時間，累計推進了近800戶科創(chuàng)企業(yè)服務項目，累計實現(xiàn)放款100余戶，累計放款金額近150億，其中85%為小微企業(yè)，行業(yè)覆蓋了信息技術、生物醫(yī)療、海洋工程、節(jié)能環(huán)保等多個“硬科技”領域。上海華瑞銀行堅持“科創(chuàng)為鋒”，發(fā)揮科創(chuàng)場景發(fā)現(xiàn)和培育能力，將早期科創(chuàng)型企業(yè)的價值發(fā)現(xiàn)與場景資源緊密結合，堅持服務生態(tài)和服務小微，通過深化協(xié)同平臺經(jīng)營數(shù)據(jù)共享、完善微單元服務體系建設、合理運用大數(shù)據(jù)風控模型，拓展線上小微大眾金融服務，推進B（Bank銀行）-P（Platform合作平臺）-SME（中小微企業(yè)）生態(tài)鏈融資，放大科創(chuàng)場景商業(yè)價值，提升差異化普惠金融服務能力和惠及范圍。

　　中國工商銀行于去年11月在上海設立了科創(chuàng)企業(yè)金融服務中心（上海），并立足上海，輻射長三角。中心定位于服務上�？苿�(chuàng)中心建設，并通過探索專營模式，不斷提升科創(chuàng)金融服務能力，滿足科創(chuàng)企業(yè)金融需求。據(jù)工商銀行上海市分行副行長高翀介紹，截至目前，在科創(chuàng)企業(yè)客戶覆蓋方面，該行提供信貸融資的企業(yè)近900戶，建立信貸關系的企業(yè)超過5000戶，提供金融服務的企業(yè)突破萬家，科創(chuàng)企業(yè)目標庫覆蓋企業(yè)超過1.4萬戶；在金融服務方面，科創(chuàng)企業(yè)貸款余額近540億元，投資余額40余億元，擔保承諾類業(yè)務余額470億元，合計全口徑金融服務總額已突破1000億元。近年來，中心以提供融資服務為重點，針對初創(chuàng)期企業(yè)、成長期企業(yè)、成熟期企業(yè)、擴張整合期企業(yè)，配套建立了“全周期、全產(chǎn)品、全服務”的綜合金融服務體系。例如上飛制造、依圖科技、中科新松、科大智能、劍橋科技等一批具有核心技術的民營科創(chuàng)企業(yè)在與工商銀行的緊密合作中實現(xiàn)了高速發(fā)展。此外，中心著力聚焦集成電路、生物醫(yī)藥、人工智能等幾大行業(yè)，努力探索可復制、可推廣的科創(chuàng)企業(yè)服務模式。借助總分行參投的武岳峰、國方母基金、上汽金融等產(chǎn)業(yè)基金，通過提供配套金融服務方式，與近30家優(yōu)質被投科創(chuàng)企業(yè)建立了“從無到有，從有到優(yōu)”的緊密合作關系。下一步工商銀行將加快推進科創(chuàng)中心的專營化建設，一是緊密結合科創(chuàng)中心建設“上海方案”戰(zhàn)略要求和三大行業(yè)特點，深入研究并制定和優(yōu)化該行集成電路、生物醫(yī)藥和人工智能相關行業(yè)信貸政策，構建科創(chuàng)企業(yè)專屬評級授信模型，加大信貸支持力度；二是不斷豐富中心行業(yè)專家?guī)�，聘請外部專家參與科創(chuàng)項目的評審，提高服務科創(chuàng)企業(yè)的專業(yè)能力；三是加快培養(yǎng)科創(chuàng)專業(yè)隊伍，打造一支具有公司信貸、并購投行、國際業(yè)務等跨專業(yè)基因的人才團隊；四是積極探索圍繞知識產(chǎn)權、人才及投貸聯(lián)動的專屬創(chuàng)新產(chǎn)品；五是建立科創(chuàng)專屬考核獎勵機制。

　　浦發(fā)銀行上海分行行長汪素南在發(fā)言中表示，早在2009年，浦發(fā)總、分行就分別設立了中小企業(yè)經(jīng)營中心的專營機構，并且把科技金融、尤其是科技中小微企業(yè)作為戰(zhàn)略重點，現(xiàn)已經(jīng)形成了總分支三級聯(lián)動、前中后臺一體的專營體制機制。截至2019年6月末，浦發(fā)銀行上海分行服務科技企業(yè)客戶4807家，較年初增量888戶，增幅23%，其中，中小微企業(yè)占比超過90％；科技貸款余額213億，較年初增量33億，增幅19%。目前，浦發(fā)上海分行已經(jīng)形成了一整套覆蓋科創(chuàng)企業(yè)成長全稱的信貸服務方案，尤其在信用貸款方面，針對初創(chuàng)、成長、成熟、擬上市等不同階段，都有對應的信用貸款支持，尤其是針對處于初創(chuàng)和成長期的科技小微企業(yè)。以創(chuàng)新推出的“創(chuàng)客貸”產(chǎn)品為例，該產(chǎn)品突破了銀行傳統(tǒng)授信評價模式，主要依據(jù)創(chuàng)業(yè)者的個人履歷、團隊經(jīng)驗、技術含量、外部認證等評價維度，給予創(chuàng)業(yè)者最高200萬元的信用貸款支持。除了信貸支持，對于具有高成長特性的科技企業(yè)，浦發(fā)銀行配套投貸聯(lián)動、財資管理、跨境服務、投行咨詢等綜合服務，提供企業(yè)成長各個階段的催化劑，培育效果顯著，據(jù)介紹，上海市民營中小企業(yè)上市公司147家，其中119家與該行有業(yè)務合作，占比81％，這其中近50%都是合作時間較久、并且在企業(yè)規(guī)模較小時就提供小巨人信用貸等信用貸款支持。浦發(fā)銀行在自身不斷創(chuàng)新突破的基礎上，一直致力于整合各方資源，建設科技金融生態(tài)圈，今年3月份，浦發(fā)聯(lián)合市科創(chuàng)中心、科學研究所以及市科創(chuàng)投，共同發(fā)起成立科技金融創(chuàng)新試驗室。汪素南還提到了浦發(fā)如何充分運用金融科技，服務科技及普惠金融，詳細介紹了包括在線貸款、API的運用、科技金融無人工作站等創(chuàng)新舉措。

　　杭州銀行上海分行行長李家永介紹，11年來，分行累計服務上海地區(qū)科創(chuàng)企業(yè)近千家，累計投放貸款近50億，到本年6月末有科創(chuàng)金融客戶781戶，表內(nèi)貸款余額15.59億。該行堅持“專業(yè)專注專營創(chuàng)新”理念，通過建立更為精準的客戶分層制度，明確科技文創(chuàng)金融各個層級客戶的經(jīng)營目標和定位。區(qū)分科技文創(chuàng)金融客戶為A類泛科技客戶、B類重點客戶、C類培育客戶，分別對應全行科技金融品牌建設、信貸結構調(diào)整、專營專注塑造差異化競力，搭建客戶服務的綜合體系。此外，該行為科技企業(yè)提供從初創(chuàng)、成長到成熟，一直到資本市場的“全生命周期”的靈活多樣金融服務，貫穿企業(yè)的整個生命周期。而在體制機制的改革創(chuàng)新方面，也采取了多項措施，包括推動專營機構建設、組建專業(yè)團隊、單獨風險管理、突出科技支撐、單設考核激勵、優(yōu)化授信標準以形成專業(yè)化差異化經(jīng)營格局。將繼續(xù)加強同政府、園區(qū)、創(chuàng)投、擔保公司、券商、律所、科研機構等各方力量的合作，共同打造服務科創(chuàng)企業(yè)、助力企業(yè)成長的生態(tài)圈。

　　浦發(fā)硅谷銀行副行長陸玨表示，浦發(fā)硅谷銀行服務的客戶100%來自科技創(chuàng)新行業(yè)的企業(yè)，具有高增長高風險性等特點。管理這些風險的能力則來自銀行的專業(yè)和專注。專業(yè)是指有一支經(jīng)驗豐富的團隊，能深入到各行業(yè)各階段的創(chuàng)業(yè)企業(yè)，與創(chuàng)始人與投資人密切合作，對產(chǎn)業(yè)和市場有深刻洞見。專注是指銀行層面，所有的產(chǎn)品，服務和團隊，都圍繞科技創(chuàng)新企業(yè)的核心需求，能夠使得我們積累更多的經(jīng)驗，打造更好的產(chǎn)品和服務，從而增加對于科創(chuàng)生態(tài)圈的理解和相應的風險管理能力。截止到2018年底，浦發(fā)硅谷銀行貸款業(yè)務同比增長了77%，客戶組成100%來自中國本土科創(chuàng)企業(yè)，銀行總資產(chǎn)同比增長77.66%，名列國內(nèi)30家外資行資產(chǎn)增幅之首。目前該行貸款客戶中85%為中小微企業(yè)，為332家科技創(chuàng)新企業(yè)提供融資支持，行業(yè)集中在互聯(lián)網(wǎng)科技、通訊電子、半導體技術、生物科技、醫(yī)療器械等科技創(chuàng)新領域。2017-2018年兩年間，浦發(fā)硅谷銀行和硅谷銀行亞洲的客戶中共有19家企業(yè)成功上市。2019年截至目前，已有6家企業(yè)先后在國內(nèi)外上市。其中，該行早期客戶之一的安集電子于上月成功登陸上交所科創(chuàng)板，成為科創(chuàng)板首發(fā)領漲股。