中新網(wǎng)寧波5月3日電 (記者 何蔣勇 通訊員 牛偉 魏榮鋒)銀行承兌匯票是商業(yè)匯票的一種，被廣泛用于各類商業(yè)交易活動之中，由付款人委托銀行開據(jù)的一種延期支付票據(jù)，最長期限為6個月，可在票據(jù)期限內進行轉讓，因此銀行承兌匯票的轉讓交易在社會上普遍存在。不過，有人卻利用這種匯票延期支付和轉讓的特性，偽造票據(jù)，實施詐騙。3日，記者從浙江省余姚市公安局獲悉，該局經(jīng)偵大隊成功摧毀一個專門偽造銀行承兌匯票以貼現(xiàn)交易方式騙取他人錢財?shù)脑p騙團伙。

　　王女士是余姚市一家票務公司的業(yè)務員，2016年1月，一名自稱姓陳的余姚男子找到了她，說手上有一張金額為20萬元(下同：人民幣)的銀行承兌匯票需要貼現(xiàn)，詢問王女士是否有興趣進行這筆交易，交易價格為19.5萬元，王女士覺得價格不錯，加上對方是余姚本地人，便有了興趣。

　　第二天，雙方很快當面完成交易，王女士將錢轉入對方名下的銀行賬戶，從對方手中收到一張20萬元的銀行承兌匯票，在王女士看來，這是一筆有利可賺的交易。但是，10天后，當王女士拿著匯票前往銀行進行貼現(xiàn)時，卻被告知該票是假票，王女士這才意識到自己上當受騙，立即報警。

　　接警后，余姚市公安局經(jīng)偵大隊民警立即展開調查，經(jīng)查后發(fā)現(xiàn)，王女士手中的那張銀行承兌匯票仿真度極高，俗稱為“克隆匯票”。而用來轉賬的賬戶是案發(fā)前2天所開，由此可見，該賬戶就是專門用來詐騙，民警對“陳某”進一步深入調查。

　　在查看案件銀行監(jiān)控時，民警發(fā)現(xiàn)問題。監(jiān)控中的男子與“陳某”體貌特征有出入，經(jīng)過王女士辨認，更確定此“陳某”非彼“陳某”。民警意識到，狡猾的嫌疑人冒用了他人身份。

　　隨后，警方?jīng)Q定雙管齊下，一方面繼續(xù)以“陳某”為出發(fā)點，力圖找出背后真正嫌疑人。另一方面以銀行資金流向作為突破口，展開技術偵查。

　　經(jīng)過調查，這些錢最終流入了一名29歲的四川籍男子楊某賬戶之中。很快民警在一租房內抓獲了楊某。經(jīng)過審訊，楊某交代了自己的犯罪事實。

　　同年2月，當?shù)鼐�方在一家網(wǎng)吧內找到真正的陳某，得知陳某在網(wǎng)吧認識一名姓許的男子后，便將自己的身份信息以及新辦理的銀行卡交給對方幫忙辦理貸款，但由于貸款沒有下文，他也就有理會銀行卡的事情。

　　隨后，民警對這個許某進行調查，發(fā)現(xiàn)許某為余姚人，29歲，但就在半個月前，許某因為涉嫌其他票據(jù)詐騙案被慈溪警方抓獲。

　　楊某與許某的出現(xiàn)令案件明朗，民警有針對性地對兩人進行調查。由于許某已經(jīng)被慈溪警方抓獲，民警通過對其審問后得知，許某與另外4名余姚人是一個團伙。那4人分別為黃某、施某、李某和徐某。

　　同年8月，警方根據(jù)線索得知，幾個犯罪嫌疑人正聚集在鎮(zhèn)海區(qū)某娛樂場所，民警趁機將黃某、施某、李某3人抓獲。隨后，徐某畏罪向警方自首。10月，正在服刑的許某被押回余姚再審，至此，該案團伙成員全部落網(wǎng)。

　　據(jù)了解，該團伙自2015年12月以來，先后詐騙5起，涉案金額高達120余萬元。

　　目前，黃某、施某、李某、許某和徐某等5人已被余姚市人民法院分別判處7年至11年不等的有期徒刑；楊某被判處3年有期徒刑，緩期3年執(zhí)行。(完)