央廣網(wǎng)11月7日消息（記者傅蕾）今年40歲的吳建平是湖南長(zhǎng)沙一家頗具規(guī)模的房地產(chǎn)企業(yè)集團(tuán)負(fù)責(zé)人、湖南青年企業(yè)家協(xié)會(huì)副會(huì)長(zhǎng)，曾獲湖南省優(yōu)秀企業(yè)家等榮譽(yù)。近期，發(fā)生在他身上上億資金流向不明的事件卻讓他眉頭不展。10月11日開(kāi)始，他陸續(xù)向媒體反映自己資金“被竊”的故事。

　　公司財(cái)務(wù)漏洞 牽出可疑賬戶(hù)

　　吳建平說(shuō)，經(jīng)過(guò)20年的守法經(jīng)營(yíng)，他管理的金房集團(tuán)已發(fā)展成為每年利稅超千萬(wàn)、解決上千人就業(yè)的綜合性民營(yíng)企業(yè)。2010年10月，集團(tuán)公司及其子公司資金突然出現(xiàn)緊張，由于前期的兩個(gè)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目都有較大盈利，法定代表人吳建平覺(jué)得公司財(cái)務(wù)可能出現(xiàn)問(wèn)題，開(kāi)始內(nèi)部的自查工作。

　　吳建平聘請(qǐng)的律師舒暢告訴記者：“我們律師團(tuán)隊(duì)經(jīng)過(guò)調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，原集團(tuán)高管利用職權(quán)之便，在建行長(zhǎng)沙天心支行及其下屬的幾個(gè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立‘吳建平’個(gè)人賬戶(hù)，之后通過(guò)偽造法人簽名做賬等方式，通過(guò)公司對(duì)公賬戶(hù)向‘吳建平’個(gè)人賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬，并在其掌握的‘吳建平’個(gè)人賬戶(hù)流轉(zhuǎn)，最后通過(guò)現(xiàn)金取款假冒‘吳建平’簽名且不留取款代理人信息等其他手段，侵占企業(yè)和吳建平的資金，初步估計(jì)達(dá)到億元以上。”

　　舒暢說(shuō)，根據(jù)建行長(zhǎng)沙天心支行提供的吳建平個(gè)人賬戶(hù)信息來(lái)看，他們查核2011年之前以吳建平的名義在該行開(kāi)立的30來(lái)個(gè)賬戶(hù)，都非吳建平本人辦理。舉例為證，2006年11月11日，他人冒用吳建平身份、偽造其個(gè)人簽名辦理賬號(hào)尾數(shù)為0600賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)，且該賬號(hào)開(kāi)戶(hù)資料中沒(méi)有登記代理人資料。2010年04月08日，他人以同樣手法辦理賬號(hào)尾數(shù)為1535的賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)，該賬號(hào)開(kāi)戶(hù)資料中同樣沒(méi)有登記代理人資料。

　　為此，吳建平指控，從眾多賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料、開(kāi)戶(hù)證明、開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)表格上來(lái)看，既不是當(dāng)事人辦理，又沒(méi)有填寫(xiě)代理人，這些賬戶(hù)所涉及的開(kāi)戶(hù)銀行存在違規(guī)操作。

　　對(duì)于吳建平的指控，建設(shè)銀行天心支行兩次在接受記者采訪時(shí)做出了解釋?zhuān)�并在建設(shè)銀行湖南省分行對(duì)中國(guó)人民銀行長(zhǎng)沙中心支行的報(bào)告中給予了答復(fù)。

　　建設(shè)銀行湖南省分行在報(bào)告中認(rèn)為，以吳建平身份在該行開(kāi)設(shè)的38個(gè)賬戶(hù)，代辦的有18個(gè)，本人開(kāi)戶(hù)的有20個(gè)。上述賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)時(shí)提交的資料符合金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法等規(guī)定。對(duì)于吳建平具體指出的9份開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)表未登記信息的問(wèn)題，他們查詢(xún)后，9份開(kāi)戶(hù)資料中有2戶(hù)未留存身份證復(fù)印件，但這同樣符合規(guī)定�！�

　　吳建平的律師告訴記者，在建設(shè)銀行湖南省分行提交給中國(guó)人民銀行長(zhǎng)沙中心支行的第二份報(bào)告中，吳建平例舉的9個(gè)賬號(hào)開(kāi)戶(hù)資料，建行方面認(rèn)為，其中1戶(hù)為代辦，8戶(hù)為本人辦理。但律師質(zhì)疑，這些“本人辦理”的賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)資料簽名中明顯有幾種不同的筆跡，且從肉眼上就可以看出是不同人的筆跡。

　　為此，吳建平認(rèn)為，銀行在辦理開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)時(shí)，沒(méi)有履行審查的責(zé)任。

　　為了客觀地把握銀行間實(shí)際操作的規(guī)則，記者采訪了長(zhǎng)沙境內(nèi)另外兩大國(guó)有商業(yè)銀行中5位部門(mén)資深人士，就開(kāi)設(shè)個(gè)人賬戶(hù)、取款等問(wèn)題作了獨(dú)立解答。

　　他們指出，銀行對(duì)個(gè)人開(kāi)戶(hù)要核對(duì)開(kāi)戶(hù)信息，即身份證與開(kāi)戶(hù)人是否一致，如代辦，則需審核代理人資料。

　　記者查詢(xún)獲悉，依據(jù)國(guó)務(wù)院《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定， 代理他人在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立個(gè)人存款賬戶(hù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示被代理人和代理人的身份證件進(jìn)行核對(duì)，并登記被代理人和代理人的身份證件上的姓名和號(hào)碼。銀行應(yīng)負(fù)責(zé)對(duì)存款人開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)資料的真實(shí)性、完整性和合規(guī)性進(jìn)行審查。