央廣網(wǎng)贛州1月8日消息（記者鄧玉玲 通訊員楊海青）反洗錢是金融機構(gòu)必須履行的法定義務(wù)。近年來，郵儲銀行贛州市分行以風(fēng)險為本，以問題為導(dǎo)向，打好建機制、強落實、廣宣傳“組合拳”，推動反洗錢各項工作保質(zhì)高效完成，筑牢反洗錢“防火墻”。

　　建機制，夯實工作基礎(chǔ)

　　結(jié)合工作實際，該市分行先后制定了反洗錢工作基本規(guī)定、工作指導(dǎo)意見等10余項制度性文件，涵蓋了客戶身份識別、大額和可疑交易報告、重大洗錢和恐怖融資風(fēng)險事件應(yīng)急處置、信息處理、培訓(xùn)等方面，為反洗錢工作的有效開展提供了制度依據(jù)。充分發(fā)揮反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組作用，按季度召開反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組會議，共同研討條線反洗錢管理過程中存在的問題，及時部署解決措施。此外，該市分行進一步梳理各部門分工，明確各專業(yè)條線的反洗錢履職要求，做到各司其職，相互促進，并將反洗錢工作重點納入全年考核，增強各專業(yè)條線對反洗錢工作的重視程度。

　　強落實，提升工作質(zhì)效

　　為及時發(fā)現(xiàn)和消除洗錢風(fēng)險隱患，該市分行將反洗錢工作納入日常檢查范圍，采取日常檢查和專項檢查相結(jié)合的方式，分層次、有重點地開展反洗錢檢查，重在發(fā)現(xiàn)問題、解決問題和防范風(fēng)險。加強對基層網(wǎng)點反洗錢工作的指導(dǎo)和管理，實行“檢查+培訓(xùn)”模式，尤其加強對反洗錢崗位人員流動頻繁的網(wǎng)點指導(dǎo)檢查，針對檢查發(fā)現(xiàn)的問題積極開展“回頭看”活動，跟蹤問題整改落實情況，全力遏制問題反彈回潮。該市分行充分運用業(yè)務(wù)系統(tǒng)及反洗錢系統(tǒng)等數(shù)據(jù)、外部輿情監(jiān)測等方式先后組織開展非法野生動物貿(mào)易洗錢、防范出租出售銀行對公賬戶洗錢、個人客戶大額現(xiàn)金匯款業(yè)務(wù)等風(fēng)險排查工作。

　　廣宣傳，營造良好氛圍

　　郵儲銀行贛州市分行以監(jiān)管文件和上級行要求為指引，積極采取線上線下齊驅(qū)并進的方式，持續(xù)開展對員工尤其是柜面人員、大堂經(jīng)理等一線人員的反洗錢知識培訓(xùn)，有效提升了反洗錢工作人員的技能與素養(yǎng)，保證了反洗錢工作扎實有效開展。在對內(nèi)強化反洗錢培訓(xùn)的同時,該市分行反洗錢宣傳“不掉線”，積極開展反洗錢宣傳月活動，利用“主陣地+”“走出去+”“郵寄遞+”“互聯(lián)網(wǎng)+”等多種創(chuàng)新方式向公眾普及電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、跨境賭博等洗錢違法犯罪活動的危害性以及出租出借出售賬戶的風(fēng)險和個人信息保護的金融知識，有效幫助社會公眾認(rèn)識各類新型詐騙犯罪手段，避免落入不法分子圈套，蒙受資金損失，有效維護社會金融安全的持續(xù)穩(wěn)定。