近日，人力資源和社會保障部發(fā)布了《2025年一季度國企業(yè)年金基金業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)摘要》，數(shù)據(jù)顯示，截至2025年一季度末，20年來全國企業(yè)年金累計基金達3.73萬億元，參與企業(yè)16.82萬個，參加職工3290.81萬人，企業(yè)年金已經(jīng)成為我國養(yǎng)老保障體系第二支柱中重要組成部分。

從企業(yè)年金投資管理來看， 22家投資管理機構(gòu)，有11家為基金公司，合計管理規(guī)模超過1.5萬元。其中，工銀瑞信基金以3151億元的企業(yè)年金管理規(guī)模公募行業(yè)居相對前列。截至一季度末，工銀瑞信基金管理的單一計劃固定收益類組合和含權(quán)類組合近三年累計收益率分別為11.27%、11.65%，管理的集合計劃固定收益類組合和含權(quán)類組合近三年累計收益率分別為10.18%、9.54%，均高于整體平均水平10.11%和6.04%。

注重長期考核 公募基金彰顯專業(yè)能力

人社部《2025年一季度國企業(yè)年金基金業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)摘要》顯示，截至一季度末，企業(yè)年金投資資產(chǎn)凈值3.70萬億元，建立組合數(shù)5892個，近三年累計收益率為7.46%。值得注意的是，今年公布的投資收益率并非當期和當年，而是“近三年累計收益率”。 這是企業(yè)年金基金首次按“近三年累計收益率”公布投資業(yè)績。近三年累計收益率采用時間加權(quán)法計算，時間區(qū)間為2022年4月1日—2025年3月31日，即該指標非年化收益率。

公募基金作為普惠金融重要的機構(gòu)投資者，自2005年參與企業(yè)年金管理以來，憑借優(yōu)秀的業(yè)績，其管理規(guī)模不斷增長。截至2025年一季度末，12家企業(yè)年金基金投資管理規(guī)模超千億的公司中，其中5家為公募基金，工銀瑞信基金以3151億元的管理規(guī)模位居公募行業(yè)相對領(lǐng)先。

從投資業(yè)績看，作為銀行系公募基金，工銀瑞信基金管理的企業(yè)年金優(yōu)勢明顯。數(shù)據(jù)顯示，截至一季度末，其管理的單一計劃固定收益類組合和含權(quán)類組合近三年累計收益率分別為11.27%和11.65%，是所有千億規(guī)模投資機構(gòu)中少有實現(xiàn)雙組合均超10%收益率的管理機構(gòu)；此外，工銀瑞信基金集合計劃固定收益類組合和含權(quán)益類組合近三年累計收益率分別為10.18%和9.54%，均超越平均10.16%和6.09%的同類平均收益，獲得了企業(yè)年金客戶的廣泛認可。

發(fā)揮投研優(yōu)勢 平臺機制助力年金投資

作為養(yǎng)老保障體系的重要一環(huán)，企業(yè)年金為廣大企業(yè)員工構(gòu)筑了一道堅實的退休屏障�；厥�20年的發(fā)展歷程，工銀瑞信指出，企業(yè)年金的發(fā)展存在三個不同的階段。2004年—2020年是企業(yè)年金市場運作規(guī)范發(fā)展的奠基階段，運作水平不斷提升；第二階段是2011年—2018年，這期間企業(yè)年金進入專業(yè)化管理的快速發(fā)展階段，整體規(guī)模不斷增長；第三階段是2019年至今，無論是監(jiān)管體系還是制度建設(shè)等均日趨成熟，職業(yè)年金市場化運營進一步推動年金管理人在系統(tǒng)建設(shè)、人才隊伍等方面加強投入。

根之茂者其實遂。

工銀瑞信基金掌舵的企業(yè)年金優(yōu)良的業(yè)績表現(xiàn)，離不開背后強大的平臺支持。近年來，工銀瑞信基金不斷提升投研能力、聚集和培養(yǎng)人才、優(yōu)化公司管理，形成了投研平臺化、投研一體化、人才團隊化三大優(yōu)勢，成為業(yè)內(nèi)領(lǐng)先的平臺型公司。

投研平臺化方面，工銀瑞信基金設(shè)立了針對權(quán)益類、固收類、FOF、指數(shù)及量化四大研究板塊和15個能力中心，并通過積極推進智能投研、智能風(fēng)控平臺的建設(shè)，進一步提高投研資源的利用效率和風(fēng)險控制能力。人才培養(yǎng)方面，工銀瑞信基金注重源頭引才，通過校園招聘與社會招聘并舉，全方位做好人才儲備。同時建立了特有的“金字塔式”人才培養(yǎng)路徑：行業(yè)研究員——行業(yè)基金經(jīng)理——主題基金經(jīng)理——全市場基金經(jīng)理，通過業(yè)績歸因識別優(yōu)秀權(quán)益基金經(jīng)理和研究員。據(jù)悉，經(jīng)過近20年發(fā)展，工銀瑞信基金已培養(yǎng)了一支超220人的投研團隊，投資人員平均擁有超過12年的從業(yè)經(jīng)驗，公司自己培養(yǎng)的基金經(jīng)理占比例超過了70%，投資人員平均司齡9年。

通過 "平臺化、團隊化、一體化" 運作，將宏觀研究、行業(yè)比較與基金評價深度融合，這種 "投研平臺化 + 賽道專業(yè)化" 的雙輪驅(qū)動邏輯，一方面通過貫穿用戶生命周期的產(chǎn)品矩陣（如目標日期基金隨時間自動調(diào)降權(quán)益?zhèn)}位），構(gòu)建 "從青年到退休" 的投資閉環(huán)；另一方面借助 ETF 配置、跨境資產(chǎn)等創(chuàng)新工具，提升組合對不同市場環(huán)境的適應(yīng)彈性，為企業(yè)年金長期業(yè)績打下堅實基礎(chǔ)。

老齡化時代來臨 打造養(yǎng)老理財全方位保障

國家統(tǒng)計局數(shù)據(jù)顯示，截至2024年年底，我國60歲及以上人口數(shù)量為3.10億人，占全國人口的22%，其中65歲及以上人口數(shù)量為2.20億人，占全國人口的15.6%，我國進入了中度老齡化社會，如何做好養(yǎng)老理財，助力多層次養(yǎng)老服務(wù)體系建設(shè)成為每家公募基金的應(yīng)有之義。

作為專業(yè)資管機構(gòu)，工銀瑞信基金始終堅持以支持和服務(wù)國家養(yǎng)老保障體系建設(shè)為己任，將養(yǎng)老金業(yè)務(wù)作為公司長期發(fā)展戰(zhàn)略的重點之一。公司建立了完善的一、二、三支柱養(yǎng)老金投資體系，是業(yè)內(nèi)為數(shù)不多擁有養(yǎng)老金業(yè)務(wù)全牌照的基金公司之一。除了做好第二支柱的年金投資，第一支柱方面，工銀瑞信基金于2010年12月成為全國社�；�金境內(nèi)投資管理人之一，并于2016年12月獲得基本養(yǎng)老保險投資管理人資格；第三支柱產(chǎn)品布局方面，工銀瑞信基金建立了兼顧目標日期與目標風(fēng)險的FOF產(chǎn)品序列，精準對接“70后”至“95后”各年齡段養(yǎng)老需求；目標風(fēng)險基金則搭建了從穩(wěn)健、均衡到積極嚴格遞增的風(fēng)險等級，不同年齡段、不同風(fēng)險偏好的人群均能找到相對應(yīng)的養(yǎng)老目標日期FOF，實現(xiàn)“一站式”養(yǎng)老，并實現(xiàn)了良好的業(yè)績走勢。根據(jù)基金一季報數(shù)據(jù)顯示，截至3月31日，最近一年工銀瑞信基金旗下FOF產(chǎn)品，過去一年凈值增長率均實現(xiàn)正回報，其中6只養(yǎng)老FOF漲幅超過10%。

助力國民實現(xiàn)從 “被動養(yǎng)老” 到 “主動享老” 的進階，是時代給予專業(yè)投資機構(gòu)的使命和擔當。未來，工銀瑞信基金將持續(xù)深耕養(yǎng)老金融賽道，憑借專業(yè)服務(wù)賦能多層次、多支柱養(yǎng)老體系構(gòu)建，為打造具有和諧性與可持續(xù)性的社會養(yǎng)老生態(tài)注入更多動能，以專業(yè)底蘊書寫?zhàn)B老金融新篇章。

數(shù)據(jù)說明：

工銀養(yǎng)老2055A成立于2020年9月9日。徐心遠自2024年1月3日至今擔任本基金基金經(jīng)理。該基金2021年-2024年度以及自成立以來、近一年以來凈值增長率為1.16%、-18.10%、-12.42%、8.10%、-11.29%、12.21%，同期業(yè)績比較基準為1.26%、-14.26%、-5.91%、11.40%、-6.06%、9.07%。數(shù)據(jù)來源于基金各年度年報、季報，近一年凈值增長率截至2025年3月31日。

工銀積極養(yǎng)老目標五年持有成立于2022年12月20日。周崟自2022年12月20日至今擔任本基金基金經(jīng)理。該基金2023年-2024年度以及自成立以來、近一年以來凈值增長率為-13.37%、4.25%、-6.13%、13.16%，同期業(yè)績比較基準為-6.66%、11.56%、3.30%、9.28%。數(shù)據(jù)來源于基金各年度年報、季報，近一年凈值增長率截至2025年3月31日。

工銀養(yǎng)老2045A成立于2020年1月21日。徐心遠自2025年4月15日至今擔任本基金基金經(jīng)理。該基金2020年-2024年度以及自成立以來、近一年以來凈值增長率為30.54%、-0.01%、-13.10%、-7.16%、4.96%、15.82%、11.46%，同期業(yè)績比較基準為14.57%、1.88%、-11.84%、-4.41%、11.02%、8.81%、8.62%。數(shù)據(jù)來源于基金各年度年報、季報，近一年凈值增長率截至2025年3月31日。

工銀養(yǎng)老2040A成立于2019年9月17日。徐心遠自2025年4月15日至今擔任本基金基金經(jīng)理。該基金2020年-2024年度以及自成立以來、近一年以來凈值增長率為30.27%、0.78%、-12.16%、-6.77%、4.89%、23.54%、11.31%，同期業(yè)績比較基準為15.73%、2.19%、-10.62%、-3.65%、10.53%、14.53%、8.06%。數(shù)據(jù)來源于基金各年度年報、季報，近一年凈值增長率截至2025年3月31日。

工銀養(yǎng)老2035A成立于2018年10月31日。徐心遠自2025年4月15日至今擔任本基金基金經(jīng)理。該基金2019年-2024年度以及自成立以來、近一年以來凈值增長率為11.46%、35.95%、4.33%、-12.40%、-6.92%、4.48%、41.48%、10.88%，同期業(yè)績比較基準為17.39%、13.44%、3.06%、-6.91%、-1.37%、9.83%、37.55%、7.26%。數(shù)據(jù)來源于基金各年度年報、季報，近一年凈值增長率截至2025年3月31日。

工銀養(yǎng)老2050A成立于2019年3月28日。徐心遠自2024年1月3日至今擔任本基金基金經(jīng)理。該基金2020年-2024年度以及自成立以來、近一年以來凈值增長率為41.93%、-0.60%、-17.19%、-10.10%、-4.38%、19.18%、10.59%，同期業(yè)績比較基準為19.14%、1.26%、-14.26%、-5.91%、11.40%、14.17%、9.07%。數(shù)據(jù)來源于基金各年度年報、季報，近一年凈值增長率截至2025年3月31日。

風(fēng)險提示：

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益�；�金過往業(yè)績不預(yù)示未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成基金業(yè)績表現(xiàn)的保證�；�金名稱中含有“養(yǎng)老”字樣，并不代表收益保障或其他任何形式的收益承諾，基金不保本，可能發(fā)生虧損。養(yǎng)老FOF為混合型基金中基金，其預(yù)期收益和風(fēng)險水平低于股票型基金、股票型基金中基金，高于債券型基金、債券型基金中基金、貨幣市場基金、貨幣型基金中基金。如果投資港股通投資標的股票，還需承擔港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險。投資于權(quán)益類資產(chǎn)存在較大收益波動風(fēng)險�；�金有風(fēng)險，投資者投資基金前應(yīng)認真閱讀《基金合同》《招募說明書》《基金產(chǎn)品資料概要》及更新等法律文件，在全面了解產(chǎn)品情況、費率結(jié)構(gòu)、各銷售渠道收費標準及聽取銷售機構(gòu)適當性意見的基礎(chǔ)上，選擇適合自身風(fēng)險承受能力的投資品種進行投資，基金投資須謹慎。

市場存在風(fēng)險，投資須謹慎，投資管理人不保證企業(yè)年金基金財產(chǎn)管理過程中本金不受損失，亦不保證一定盈利。投資管理人聲明在合同、有關(guān)報告或文件中向投資者介紹的投資收益預(yù)期、業(yè)績比較基準等僅供投資者參考。年金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，投資管理人管理的其他產(chǎn)品的業(yè)績并不構(gòu)成年金業(yè)績表現(xiàn)的保證。

風(fēng)險提示：以上內(nèi)容僅供參考，不代表央廣網(wǎng)觀點。投資有風(fēng)險，投資須謹慎�；�金的過往業(yè)績及凈值高低并不預(yù)示其未來業(yè)績表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。以上內(nèi)容不構(gòu)成對投資者實質(zhì)性的投資建議或公司最終的投資觀點，不應(yīng)被接受者作為對其獨立判斷的替代或投資決策依據(jù)。重點關(guān)注方向僅為基金經(jīng)理當前市場觀點，不代表基金未來長期必然投資方向。投資者應(yīng)認真閱讀《基金合同》《招募說明書》《產(chǎn)品資料概要》等基金法律文件，全面認識基金產(chǎn)品的風(fēng)險收益特征，在了解產(chǎn)品情況及聽取銷售機構(gòu)適當性意見的基礎(chǔ)上，根據(jù)自身的風(fēng)險承受能力、投資期限和投資目標，對基金投資做出獨立決策，選擇合適的基金產(chǎn)品。以上內(nèi)容并非對相關(guān)證券或市場的完整表述或概括，任何所表達的意見可能會更改且不另外通知。

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