在易會(huì)滿看來，當(dāng)前的金融亂象主要表現(xiàn)在：過度金融化，各類新金融、類金融、準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)無序發(fā)展、遍地開花，在繁榮背后存在著泡沫；部分金融機(jī)構(gòu)和一些交叉性金融領(lǐng)域創(chuàng)新過度、過快，帶來產(chǎn)品多層嵌套、鏈條過長、期限過度錯(cuò)配、杠桿過高等問題，尤其是線上+線下、跨市場+線上+線下等交易形式更為復(fù)雜，不僅增加了風(fēng)險(xiǎn)隱蔽性和交叉?zhèn)魅镜目赡苄裕布觿×恕懊搶?shí)向虛”傾向；金融牌照的綜合化與實(shí)質(zhì)經(jīng)營的綜合化很難區(qū)分，多牌照的金融控股公司增加了監(jiān)管難度，且由于監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)差異容易形成套利空間；個(gè)別貨幣市場基金產(chǎn)品功能異化，以公募基金之名行銀行功能之實(shí)等。
他指出，金融市場的快速發(fā)展以及一些金融行為的異化，對宏觀調(diào)控和金融監(jiān)管帶來新的考驗(yàn)，一些傳統(tǒng)的觀察視角、統(tǒng)計(jì)工具和管理手段開始失真和失靈。如M2、存貸比等傳統(tǒng)指標(biāo)已無法全面有效地反映我國金融運(yùn)行的總量和結(jié)構(gòu)，杠桿率等關(guān)鍵概念也不能全面正確地解讀。與此同時(shí)，金融數(shù)據(jù)的部門性特征較為明顯、數(shù)據(jù)覆蓋面不全和口徑不一致等問題也日益凸顯，一定程度上影響了政策研判、宏觀調(diào)控和金融監(jiān)管的效果。因此，建立一張金融業(yè)的超級資產(chǎn)負(fù)債表既是當(dāng)務(wù)之急，也是大勢所趨。
“超級資產(chǎn)負(fù)債表是一張涵蓋表內(nèi)+表外、境內(nèi)+境外、存量+流量、即期+遠(yuǎn)期、傳統(tǒng)+創(chuàng)新的立體多維的金融報(bào)表體系，是一張全視角、全覆蓋、全口徑反映金融業(yè)運(yùn)行狀況和風(fēng)險(xiǎn)實(shí)質(zhì)的‘體檢表’”，易會(huì)滿表示。
他強(qiáng)調(diào)，建超級資產(chǎn)負(fù)債表，需要把握三個(gè)前提條件。
一是在對象上，要明確界定金融與非金融。金融是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，是特許經(jīng)營行業(yè)，具有較強(qiáng)的專業(yè)屬性。要進(jìn)一步厘清金融牌照和市場準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，按照“實(shí)質(zhì)重于形式”原則，對所有屬于金融范疇的業(yè)務(wù)和行為，不論是傳統(tǒng)金融還是新業(yè)態(tài)金融、無論線下金融還是線上金融，都應(yīng)納入統(tǒng)計(jì)和監(jiān)管，嚴(yán)禁“無照駕駛”，防止過度金融化。
二是在標(biāo)準(zhǔn)上，要建立統(tǒng)一的金融基礎(chǔ)制度。要對市場各類不同監(jiān)管對象的同類業(yè)務(wù)實(shí)施標(biāo)準(zhǔn)一致的統(tǒng)一化監(jiān)管。要抓緊研究新形勢下契合我國金融業(yè)運(yùn)行實(shí)際的會(huì)計(jì)和統(tǒng)計(jì)體系，建立涵蓋各類金融機(jī)構(gòu)、各種金融業(yè)務(wù)的統(tǒng)一國家標(biāo)準(zhǔn)，并相應(yīng)完善審計(jì)、信息披露、社會(huì)信用與征信等體系，為金融調(diào)控和監(jiān)管提供有效信息保障。
三是在原則上，要堅(jiān)持基礎(chǔ)資產(chǎn)透明。對各類通道、委外類金融產(chǎn)品要穿透識別底層基礎(chǔ)資產(chǎn)，防止“套娃”式包裝，消滅不透明，做到不管風(fēng)險(xiǎn)如何改頭換面，始終有一雙“火眼金睛”。
此外，易會(huì)滿指出，構(gòu)建超級資產(chǎn)負(fù)債表要把握好三個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)，即要重視監(jiān)管部門的有效聯(lián)動(dòng)、完善中央與地方監(jiān)管分工、落實(shí)金融機(jī)構(gòu)主體責(zé)任。
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