在增城新塘鎮(zhèn)一家房產(chǎn)中介公司工作的40歲茂名人黃某周，愛賭博，想發(fā)財(cái)。做中介的收入遠(yuǎn)遠(yuǎn)抵不上他賭博輸?shù)舻腻X數(shù)。有一天，黃某周突發(fā)奇想，可用客戶的身份信息辦信用卡！于是他以假名辦了一張信用卡，并瘋狂刷卡套現(xiàn)。令警方?jīng)]想到的是，在黃某周背后，還專門有一個(gè)專職為他用POS機(jī)刷卡套現(xiàn)的女人。

　　近日，廣州增城警方將利用POS機(jī)進(jìn)行非法套現(xiàn)的犯罪嫌疑人岑某燕抓獲，繳獲各類銀行卡80多張，收繳POS機(jī)13臺，銀行U盾7個(gè)，刷卡小票一大批，涉案套現(xiàn)金額達(dá)1億多元。

　　盜用客戶身份信息辦卡

　　黃某周（男，40歲，廣東茂名人）是增城新塘鎮(zhèn)一房產(chǎn)中介公司的員工，由于好賭成性，時(shí)常入不敷出。因?yàn)闃I(yè)務(wù)上的關(guān)系，他手上經(jīng)常持有客戶的身份證和房產(chǎn)證等資料，幻想著一夜暴富的黃某周竟然動(dòng)起了歪腦筋。2013年9月，在辦理客戶秦先生房產(chǎn)交易的間隙，黃某周以“黃健”的假名冒用了秦先生的身份證信息，并向銀行申領(lǐng)了一張信用卡。在2013年9月至12月期間，黃某周多次使用該信用卡，涉嫌詐騙于2014年5月15日在新塘鎮(zhèn)被增城警方抓獲。經(jīng)查，黃某周很快交代了自己涉嫌妨害信用卡管理的事實(shí)。

　　套現(xiàn)地點(diǎn)牽出神秘女子

　　細(xì)心的民警在黃某周的供述中發(fā)現(xiàn)，他刷信用卡卡非法套現(xiàn)的地點(diǎn)均是一些布行、洗水廠等，而他和這些行業(yè)根本“不著邊”，這引起了民警的懷疑。

　　經(jīng)過進(jìn)一步的偵查，民警發(fā)現(xiàn)，黃某周背后，還另有其人，他并非直接持卡套現(xiàn)，而是通過朋友介紹，到新塘的一個(gè)住宅小區(qū)民房內(nèi)，有專人幫他通過刷POS機(jī)進(jìn)行非法套現(xiàn)。

　　據(jù)此線索，民警繼續(xù)追查。在該小區(qū)蹲點(diǎn)多日后，民警發(fā)現(xiàn)該小區(qū)的2002房存在可疑，不斷有人進(jìn)出。該房住戶卡顯示是一名叫岑某燕的女子，她很少露面。

　　經(jīng)商失利專職為人套現(xiàn)

　　6月22日，民警喬裝進(jìn)入該房探明虛實(shí)。民警敲開房門，10多臺POS機(jī)、刷卡單據(jù)一排排地?cái)[放在大廳桌面上。

　　6月23日，民警開展抓捕行動(dòng)，在該房內(nèi)抓獲犯罪嫌疑人岑某燕（女，33歲，四川省達(dá)州市人），并當(dāng)場繳獲了POS機(jī)、銀行卡、銀行U頓、電腦及賬本等一批。

　　她交代，自2013年1月起，她就利用POS機(jī)幫人非法套現(xiàn)并從中獲利，每次收取1%-1.5%的手續(xù)費(fèi)的事實(shí)。

　　經(jīng)核實(shí)，岑某燕手中的多臺POS機(jī)從2013年1月至今年6月，一年半的時(shí)間里就已經(jīng)非法套現(xiàn)資金達(dá)1億多元。

　　之所以做起這種非法勾當(dāng)，則要從前些年的生意失利說起。

　　岑某燕說，前些年，她在增城與朋友合資開辦了制衣廠，憑該制衣廠資料申領(lǐng)了一臺POS機(jī)。一開始生意還順風(fēng)順?biāo)�，但好景不長，她忍痛將制衣廠轉(zhuǎn)手他人。一直夢想著東山再起的她卻在創(chuàng)業(yè)和找工作的道路上四處碰壁，此時(shí)，她想到了原本申領(lǐng)的POS機(jī)還沒取消。

　　于是，從2013年開始，她就開始用POS機(jī)幫人刷信用卡套現(xiàn)。幾次獲利嘗到甜頭之后，她便放開了手腳，一連通過虛假資料又申領(lǐng)了12臺POS機(jī)，以POS機(jī)幫人非法套現(xiàn)為職業(yè)，長期幫人非法套現(xiàn)、“養(yǎng)卡”每次收取手續(xù)費(fèi)。

　　目前，犯罪嫌疑人岑某燕已被警方依法刑事拘留，案件正進(jìn)一步審理中。

　　羊城晚報(bào)記者 張璐瑤

　　通訊員 謝文任 陳立雄