去年開始，各種打著“投資擔(dān)保”名號的公司開始出現(xiàn)在山西省太原市的大街小巷，其中相當(dāng)一部分公司都推出了高收益理財?shù)漠a(chǎn)品。然而，所謂高收益的背后，卻是涉嫌非法集資、非法理財、高利放貸等活動。

　　盡管今年4月召開的山西省非融資性擔(dān)保公司清理整頓工作會議上，山西省金融辦等10部門曾聯(lián)合發(fā)文整頓擔(dān)保亂象，但以“投資擔(dān)�！泵�義從事涉嫌非法集資活動的現(xiàn)象，并沒有得到完全的遏制。

　　21世紀經(jīng)濟報道記者于近日走訪了太原幾家依然正常營業(yè)的投資擔(dān)保公司，盡管已然不見了大張旗鼓的理財宣傳，但打著“擔(dān)保公司”旗號從事融資的行為并沒絕跡，甚至變得更為隱蔽，大多數(shù)轉(zhuǎn)移到了地下，針對老客戶的融資依然在繼續(xù)。

　　以擔(dān)保公司的名義

　　根據(jù)投資者爆料，21世紀經(jīng)濟報道記者近日走訪了位于太原市解放北路一家名為“山西匯佰億”的擔(dān)保公司。

　　營業(yè)廳墻上懸掛的工商營業(yè)執(zhí)照顯示，該公司全稱“山西匯佰億通達投資有限公司”，注冊資金5000萬元人民幣，法定代表人溫清哲。經(jīng)營范圍以自有資金對工業(yè)、農(nóng)業(yè)、高科技、房地產(chǎn)、公路、礦業(yè)、文化產(chǎn)業(yè)進行投資和管理。

　　“我們這可以理財，三個月起，利息一分二。”在仔細盤問了記者的身份來路之后，該公司負責(zé)人對記者介紹：“我們投資河南的伊鵬（音譯）礦業(yè)公司，位于大同市渾源縣的一個露天煤礦�！�

　　“你不用去網(wǎng)上查，查也查不到。錢在他們（渾源煤礦項目）用完之后，我們還會借給新的企業(yè)�！痹谟浾弑硎疽�進一步了解項目企業(yè)具體名稱信息時，匯佰億擔(dān)保的負責(zé)人并未給予記者直接的回答，“你只要和我們簽協(xié)議就可以了，到時候還款來找我們，我們在太原有三個營業(yè)部，你來哪個都可以。”

　　在記者表示出對資金安全的擔(dān)憂之后，該負責(zé)人承諾，“你把錢打到我們的賬戶，我們會留30%的資金在自己的賬上，70%用于投資，以便有投資者提前贖回資金，但是要收取千分之三的手續(xù)費�！�

　　隨后，21世紀經(jīng)濟報道記者走訪了該公司位于太原的另外兩家營業(yè)部，令記者感到奇怪的是，盡管辦公室的裝修都很豪華，但每家營業(yè)部20多個工位上都只有一兩個工作人員。其余工位盡管擺放了電腦，但沒有其他任何工作及生活用品。

　　“他們白天都不在單位，出去跑業(yè)務(wù)了�！痹摴�司負責(zé)人這樣對記者解釋。

　　閃爍其辭的投資項目

　　盡管客戶經(jīng)理強調(diào)，已經(jīng)組織很多投資者對所投資的項目進行過考察，但在記者的反復(fù)追問下，山西匯佰億公司的負責(zé)人仍然拒絕透露除了項目名稱之外的任何信息，僅僅對記者表示，他們募集到的資金會通過一家名為“天地輝煌”的公司向外投資。

　　記者在網(wǎng)上發(fā)現(xiàn)，天地輝煌實業(yè)有限公司的注冊地址與山西匯佰億投資有限公司的另一家營業(yè)部地址相同，注冊資金為10000萬元人民幣，法人代表為程京朝。

　　記者隨即走訪了位于太原市杏花嶺區(qū)旱西門街40號的天地輝煌實業(yè)公司。記者在辦公現(xiàn)場看到，這家號稱擁有200多名員工的公司，當(dāng)天辦公人員只有6人，且對公司業(yè)務(wù)一無所知。公司前臺對記者表示，山西匯佰億投資是天地輝煌實業(yè)的子公司，天地輝煌還在新疆、西安等地區(qū)也設(shè)有以投資擔(dān)保為名義的子公司。

　　記者經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，天地輝煌公司去年剛開業(yè)時確實雇傭了大量員工，尤其是項目考察團隊。但半年過后，公司董事長程京朝否決了項目團隊的所有投資意見，以至于項目團隊整體出走，后來公司也沒有聘請過新的項目經(jīng)理。

　　“前不久我還聽說他（程京朝）拿那些很早就被他自己否決的項目出去融資。”一位知情人士對21世紀經(jīng)濟報道記者表示。“有項目團隊在跑項目，那些理財經(jīng)理才有底氣去賣理財產(chǎn)品，項目團隊走了之后，理財客戶經(jīng)理也走了不少�！�

　　集資行為“由明轉(zhuǎn)暗”

　　據(jù)記者了解，從去年開始，在山西工商部門登記注冊的“投資擔(dān)�！鳖惞�司數(shù)量急速增長，截至今年5月已達到4000多家，其中融資性擔(dān)保公司僅有211家，而非融資性擔(dān)保公司近700家，其他各類投資公司3000多家。他們之中相當(dāng)一部分從事的是高息攬儲，甚至是涉嫌非法集資的活動。

　　在此背景下，太原市政府金融辦下發(fā)了《關(guān)于暫停對投資擔(dān)保類公司審批的函》，要求工商部門暫停對非融資性擔(dān)保、投資擔(dān)保、投資咨詢、投資管理、財富管理和投資等公司的審批。

　　今年4月，山西省金融辦牽頭，發(fā)改、經(jīng)信、公安、財政、商務(wù)、工商、法制辦、人行太原中心支行、山西銀監(jiān)局等10個部門聯(lián)合發(fā)文對非融資性擔(dān)保公司進行了一次清理整頓。重點取締以擔(dān)保公司為名義，但不經(jīng)營擔(dān)保業(yè)務(wù)，從事非法吸收公眾存款、非法集資、非法理財、高利放貸等違法違規(guī)活動的公司。

　　“雖然不在街上發(fā)傳單了，但暗地里的融資活動并沒有消失。”一位業(yè)內(nèi)人士對記者表示，“現(xiàn)在大部分只做熟人介紹的新客，你去理財，他一定會問你是怎么知道的�！�

　　“大部分現(xiàn)在都把宣傳渠道放到網(wǎng)絡(luò)上，線下只會舉辦一些理財知識講座的宣傳活動�！币晃辉�經(jīng)在太原某擔(dān)保公司工作過的員工對記者介紹，“講座有兩個目的，一是借助一些時髦的概念，比如存款保險、P2P理財?shù)�，向投資人灌輸錢存在銀行不劃算的理念，并借機推銷項目。二是借助講座穩(wěn)定一些老年投資者，讓他們放松風(fēng)險警惕，必要時候還會組織以考察項目為名義的參觀旅游。”（編輯 韓瑞蕓）

　　作者：張爍