為貫徹落實人民銀行組織召開的銀行業(yè)金融機構防詐、防騙暨賬戶風險防控聯(lián)席會以及人民銀行關于加強支付結算管理、防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪有關工作要求，農(nóng)發(fā)行龍海市支行高度重視，積極響應，多措并舉加強銀行賬戶管控，防范電信詐騙風險，營造安全金融服務環(huán)境。

　　一、高度重視，提高員工思想認識

　　近年來，不法分子利用電信發(fā)布虛假消息，從事詐騙犯罪活動已成為社會治安的突出問題。電信詐騙是一類新型的犯罪形式，犯罪成本低、收益高、侵害面廣，犯罪手法變化快，打擊難度大，受害人防不勝防。據(jù)悉，該行領導高度重視此項工作，積極組織員工對《福建省電信網(wǎng)絡新型違法犯罪典型案例》以及人民銀行下發(fā)的相關文件進行學習討論，要求各部室員工提高思想認識，高度重視銀行賬戶防控工作，深刻認識當前風險防控工作的重要性和緊迫性，切實履行銀行賬戶管理的主體責任，認真貫徹落實人民銀行及公安部門關于防范電信網(wǎng)絡違法犯罪的相關工作要求。

　　二、集中治理，強化賬戶風險排查

　　一是開展存量銀行賬戶風險排查，該行精密部署對2019年4月28日以來開立的正常在用企業(yè)銀行賬戶進行核實確認；二是依法合規(guī)開立和管理銀行結算賬戶，該行柜面人員嚴格按照規(guī)章制度加強銀行賬戶管理，堅持審慎實需原則，確保銀行賬戶開立能夠真實反應開戶人的意愿、滿足開戶人真實需求；三是建立健全客戶風險等級管理，對于新建立業(yè)務關系的客戶，在客戶開立賬戶后的10個工作日內完成其反洗錢風險等級評定，在客戶完成賬戶變更手續(xù)后，及時根據(jù)變更信息內容開展客戶洗錢風險等級重新評定工作，嚴格按照要求確定客戶的洗錢風險等級。

　　三、加強宣傳，增強公眾防范意識

　　該行從多角度開展防范電信網(wǎng)絡違法犯罪的知識普及，在日常業(yè)務辦理過程中，通過發(fā)放宣傳冊、耐心講解等方式，向客戶宣傳自我防范詐騙方式，保護自己的個人隱私信息，不出租出借身份證件以及銀行卡，以免被不法份子有機可乘識。充分利用電子LED顯示屏、廣告機、手機短信、微信公眾號等渠道，積極向社會公眾進行正面宣傳，持續(xù)開展防范電信網(wǎng)絡詐騙、信息安全和支付安全的教育，提高社會公眾賬戶風險防范意識和自我保護能力。同時，該行積極響應人行針對重點人群現(xiàn)場宣傳的號召，組織青年員工進社區(qū)、學校，向不同的群體發(fā)放宣傳折頁，引導社會公眾自覺遵守法律法規(guī)。通過以上宣傳方式幫助公眾了解電信網(wǎng)絡詐騙危害，提高電信網(wǎng)絡詐騙意識，強化電信網(wǎng)絡詐騙防護技能，營造網(wǎng)絡安全人人有責、人人參與的良好氛圍，促進廣大人民公眾和金融機構共同協(xié)作，維護金融消費者權益，營造良好的金融環(huán)境。（何立慧）