央廣網(wǎng)長(zhǎng)沙5月14日消息（記者孫永 唐國(guó)榮 譚朕）據(jù)中央廣播電視總臺(tái)中國(guó)之聲《新聞縱橫》報(bào)道，對(duì)公賬戶，原本是用于企業(yè)之間資金往來(lái)結(jié)算的專用賬戶。然而，近期，全國(guó)多地公安機(jī)關(guān)披露，對(duì)公賬戶成為電信詐騙和洗錢團(tuán)伙的高級(jí)犯罪工具。注冊(cè)、買賣對(duì)公賬戶，成了電信詐騙黑市的一條專門產(chǎn)業(yè)鏈。這些被買賣的對(duì)公賬戶，經(jīng)幾道手之后，最終成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙、境外賭博團(tuán)伙的洗錢賬戶。近日，長(zhǎng)沙公安在打擊治理電信詐騙犯罪中，排查出近百個(gè)用于電信詐騙及洗錢的銀行對(duì)公賬戶。這些賬戶由多家銀行客戶經(jīng)理，在明知犯罪團(tuán)伙用于違法目的情況下違規(guī)辦理。公安機(jī)關(guān)對(duì)多家銀行的工作人員以涉嫌“幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪”刑拘。電信詐騙、洗錢團(tuán)伙為何青睞對(duì)公賬戶？普通公眾又該如何防范？

　　工商銀行（長(zhǎng)沙市銀迅支行）營(yíng)業(yè)室經(jīng)理李某，2019年3月在工作中認(rèn)識(shí)了從事代辦對(duì)公賬戶業(yè)務(wù)的犯罪嫌疑人張某文等人。在明知張某文等人代辦的對(duì)公賬戶將會(huì)從事電信詐騙、洗錢等違法活動(dòng)的情況下，還給張某文順利辦理了60多個(gè)對(duì)公賬戶。

　　湖南省長(zhǎng)沙市長(zhǎng)沙縣公安局刑偵大隊(duì)民警王勇介紹說(shuō)：“李某是負(fù)責(zé)對(duì)公賬戶辦理的工作人員，一是有業(yè)務(wù)上的需要，他需要辦理對(duì)公賬戶；另外有社會(huì)上的代辦機(jī)構(gòu)對(duì)他進(jìn)行腐蝕，通過(guò)對(duì)其利益輸送讓他在審核過(guò)程中不那么嚴(yán)格，幫助犯罪嫌疑人順利通過(guò)這些對(duì)公賬戶的辦理。截至目前，李某的非法獲利大概在2萬(wàn)余元�！�

　　案件審理過(guò)程中，民警發(fā)現(xiàn)，涉案的銀行工作人員有些是為了獲取利益，有些是為了完成銀行的攬儲(chǔ)任務(wù)。中國(guó)郵政長(zhǎng)沙天心區(qū)分公司員工張某旭主要負(fù)責(zé)收款碼辦理，2019年12月以來(lái)，張某旭認(rèn)識(shí)了犯罪嫌疑人章某，并為其洗錢團(tuán)伙提供收款賬號(hào)，涉及20套對(duì)公賬戶，資金結(jié)算百余萬(wàn)元。

　　王勇告訴記者：“張某旭負(fù)責(zé)的是收款碼的辦理，他在明知這些工商執(zhí)照沒有經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)門頭、公司的前提下，為了保證自己的攬儲(chǔ)任順利完成，直接給予犯罪嫌疑人便利，通過(guò)了審核�！�

　　長(zhǎng)沙市開福公安分局在辦理的王某倫犯罪團(tuán)伙案中發(fā)現(xiàn)，犯罪團(tuán)伙在辦理對(duì)公賬戶時(shí)“很有套路”。王某倫及申某，在帶領(lǐng)法定代表人注冊(cè)對(duì)公賬戶時(shí)，與光大銀行湘府路支行的客戶經(jīng)理方某聯(lián)系緊密，辦理對(duì)公賬戶的公司營(yíng)業(yè)地址等都有造假行為。開福公安分局最終查辦方某非法審核辦理的對(duì)公賬戶20多套，涉及全國(guó)范圍內(nèi)電信詐騙案件10多起，涉案金額160多萬(wàn)元。

　　根據(jù)央行相關(guān)規(guī)定，客服經(jīng)理在辦理對(duì)公賬戶前，需要去實(shí)地查看營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)地址，要審核賬戶開立人的真實(shí)身份，以及和公司法定代表人合影留存。然而在實(shí)際操作中，一些銀行工作人員在辦理對(duì)公賬戶時(shí)，偽造公司名稱、地址，幫助詐騙分子順利通過(guò)審核。

　　王勇介紹說(shuō)：“有些法人代表很多是社會(huì)上的閑散人員，沒有實(shí)際的公司，通過(guò)王某倫也能夠辦理對(duì)公賬戶。因?yàn)橥跄硞愗?fù)責(zé)對(duì)公賬戶的現(xiàn)場(chǎng)核查，現(xiàn)場(chǎng)核查通過(guò)后，后面都可以按照正常流程進(jìn)行�！�

　　在長(zhǎng)沙公安機(jī)關(guān)通報(bào)的這一批典型案例中，涉嫌為網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)提供信息幫助的，還有通訊機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員。湖南省瀏陽(yáng)公安在偵辦一起買賣銀行賬戶案中發(fā)現(xiàn)，中國(guó)聯(lián)通瀏陽(yáng)市分公司的工作人員盧某，利用為客戶開卡的機(jī)會(huì)，多次在未經(jīng)客戶同意的情況下，非法獲取客戶信息開辦手機(jī)副卡，以每張65元的價(jià)格轉(zhuǎn)賣給犯罪嫌疑人鐘某強(qiáng)、張某手機(jī)卡400多張，非法所得兩萬(wàn)六千多元。

　　湖南省瀏陽(yáng)市公安局刑偵大隊(duì)民警唐浩介紹說(shuō)：“這是一個(gè)買賣銀行賬戶的案子，從抓獲的主犯身上發(fā)現(xiàn)，他們跟某通訊公司的工作人員有聯(lián)系，從那里購(gòu)買了大量的手機(jī)卡用于違法犯罪活動(dòng)。此舉讓通訊公司員工盧某既可以完成公司的任務(wù)，又能夠獲取個(gè)人牟利。手機(jī)卡實(shí)名制在各個(gè)通訊運(yùn)營(yíng)商都有非常嚴(yán)格的要求，犯罪分子購(gòu)買了這種實(shí)名制的手機(jī)卡，直接用于電信詐騙。”

　　民警告訴記者，電信詐騙、洗錢團(tuán)伙之所以更加青睞對(duì)公賬戶，是因?yàn)閷?duì)公賬戶有公司的名頭，當(dāng)受害人將錢打到對(duì)公賬戶時(shí)，他的警惕性會(huì)降低。另一方面，對(duì)公賬戶的限額高，當(dāng)大量資金在對(duì)公賬戶上流動(dòng)時(shí)，被風(fēng)控的可能性也會(huì)減小。